САНКЦИОННЫЙ КОМПЛАЕНС: ВОПРОСЫ ДОСТАТОЧНОСТИ НОРМАТИВНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

В настоящей статье на основе действующего законодательства РФ, зарубежных стран, а также источников международного права рассматриваются актуальные проблемы осуществления санкционного комплаенса в банковской сфере на территории Российской Федерации и зарубежных стран, а также проблемные вопросы, непосредственно связанные с необходимостью ведения и актуализации внутренней нормативной документации в этом направлении. Вопросы санкционного комплаенса на данный момент являются недостаточно изученными, учитывая крайне небогатую историю этого процесса в Российской Федерации, что также предопределило необходимость написания настоящей статьи. В рамках данной статьи освещены как теоретические аспекты, связанные с необходимостью совершенствования отечественного, а также международного законодательства в разрезе формализации ряда определений, в частности таких, как «международные санкции», «санкционные ограничительные меры», «санкционный комплаенс», «принцип экстерриториальности», так и практические вопросы, связанные с предоставлением рекомендаций финансовым организациям по совершенствованию внутренней документации и с рекомендациями по дальнейшему совершенствованию внутренних процессов организации в разрезе реального выполнения норм и положений, декларированных в локальных нормативных актах финансовых организаций в действительности. Совершенствование локальных нормативных актов финансовой организации предлагается осуществлять, основываясь на международной практике, к которой в том числе относится практика международных органов — инициаторов санкционных ограничений, в рамках разъяснения которых представлены определенные принципы, которые предлагается имплементировать во внутреннюю документацию финансовых организаций с целью соответствия данной документации отечественному, зарубежному и международному законодательству, а также соотношения с общепринятыми стандартами и практикой. Предоставленные теоретически обоснованные рекомендации предлагаются для включения во внутреннюю документацию не только финансовых организаций, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, но и зарубежных финансовых организаций, осуществляющих свою деятельность по всему миру.

санкции, специальные экономические меры, международные санкции, комплаенс-контроль, санкционный комплаенс, экстерриториальность, Управление по контролю за иностранными активами США, ФНС США, финансовые организации, банки, ВНД.

Дарадонов К. В.Санкционный комплаенс: вопросы достаточности нормативного обеспечения // Бизнес. Образование. Право. 2021. № 2 (55). С. 263—268. DOI: 10.25683/VOLBI.2021.55.280.